投资界要考哪些证书？金融行业最有用的8个证书

投资界要考哪些证书？

投资界有关的证书：资格证，基金从业资格证，期货从业资格证，注册，理财规划师CFA，CRA等等。金融行业有关的证书都可以，都有各自的作用领域。

投资界要考哪些证书？金融行业最有用的8个证书

投资界要考哪些证书？金融行业最有用的8个证书

投资界要考哪些证书？金融行业最有用的8个证书

下面介绍一些证书的作用以及情况：

首先是入门级，低门槛证书。虽然这类证书含金量不高，但是要想入职金融界，这些证书是必不可少的。

1、资格证

一些银行、投资公司、上市公司、国有企业和财经媒体也非常重视进入证券行业的必备证件。 证券业资格考试分为一般资格考试、特殊业务资格考试和管理人员资格考试三类。 一般来说的话，我们现在可以通过资格考试。申请执业证书的人员应当取得从业资格、被机构聘用。也就是说，即使你成绩合格了，你还得被证券机构聘用才能拿到证书。

2、期货从业资格证

要想进入期货行业就业，必须通过期货从业资格证书考试。 考生通过期货从业资格考试后，需通过执业机构向期货业协会申请从业资格。

3、基金从业资格证

是基金从业人员必备的。考试合格后，在四年内可以通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格。所以，在校大学生需要在进入相关机构之后才可以有所在机构申请注册。

高级证书：

这类证书含金量都较高，相对前面的入门门槛证书来说，难度就会比较大，当然对于就业帮助也就比较多。

4、FRM（金融风险管理师）

FRM持证者适合风控类岗位，可以在金融机构风控人员、金融单位稽核、风险顾问业者工作、基金人、投资银行业者、商业银行等。FRM持证人大部分服务于大型企业与金融机构

投资方向的话，比较普遍的就是CFA（特许金融分析师），也是含金量非常高的一个证书，是在投资管理方向一个必要的资格证书。

你好，确定自己想要往那个职业发展，再考取证书比较好，因为考取证书也是费精力的一件事。

金融行业最有用的8个证书：

1、理财规划师（ChFP）认证证书

2、注册金融分析师（CFA）认证证书

3、金融理财师（CFP）认证证书

4、注册财务顾问师（CFC）认证证书

5、特许财富管理师（CWM）认证证书

6、注册财务策划师（RFP）认证证书

7、注册财务顾问师（RFC）认证证书

8、特许理财顾问师（ChFC）认证证书

理财师要考什么证

理财师可以考AFP金融理财师和CFP金融理财师证书。

AFP金融理财师，是为客户制定综合理财规划方案的专业人士，成为一名合格的AFP持证人，需要满足教育、考试、从业经验和道德四个标准。

AFP/CFP报考对象：

1)在校大学生：想要系统学习金融理财知识，希望将来能够进入金融领域;

2)理财机构的从业人员：希望能够拥有一张高含金量证书，树立专业形象，提升服务质量，获取客户信任;

3)经济师、会计师：对理财规划有兴趣，有意成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员。

AFP金融理财师作为金融行业含金量较高的证书，考试难度适中，一般来说，只要认真备考，顺利取证是比较容易的，所以如果大家有考金融证书的需求，建议大家可以先把AFP证书作为参考。

理财师需要考的证书有基金从业资格证、资格证、CFP、CFA、理财规划师资格证书等。

CFP考试报考条件 CFP是Certified Financial Planner，“金融理财师”的简称。其报考条件如下：（凡符合以下任意条件者，均可报名）在校大学生及研究生;相关专业生;理财机构相关从业人员。

CFA是什么证书 CFA考试是通行的金融投资从业者专业资格认证。考过后的证书是美国以及全世界公认金融证券业，也是全美重量级财务金融机构的分析从业人员必备证书。

CFA考试分为一、二、共三个阶段，考过前一阶段，才能参加下一阶段考试。级考试每年6月和12月各举行一次；第二级及第考试每年均于6月同时举行一次。

参加阶段考试者，需具备以下条件：拥有学士学位或相当的专业水准以上，对专业没有任何限制；大学学习年限与工作经验合计满四年；如果申请人不具备学士学位，而是具备相当的专业水准，也可被接受为候选人。CFA协会用工作经历来考核申请人的专业水准，一般来讲，4年的工作经历即被视为替代学士学位。这4年的工作经历，不一定要从事投资领域相关工作，只要是合法、、专业性的工作经历都可被接受；在校大学四年级学生，可在一个学年参加考试。

理财师需要考取什么样的证？

目前国内市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括注册理财规划师（CFP）认证、财务顾问师（RFC）认证、公认财务顾问师（ChFC）认证、注册财务策划师（RFP）认证、特许财富管理师（CWM）认证、注册金融分析师（CFA）认证等。下面是几个较具权威性的认证项目。 ●注册理财规划师（CFP）认证 证书名称：Certified Financial Planner，中文翻译为“注册理财规划师”，简称CFP。 主办机构：CFP证书由“财务策划人员协会(International As?鄄sociation of Financial Planning，简称IAFP)”推出。IAFP成立于1970年，由银行、保险、证券、税务等领域的理财专家组成，是全球理财行业的“开山鼻祖”。 证书效用：CFP证书是目前世界上最权威的理财顾问认证项目，CFP持证者人数的多少，已成为衡量一个或地区理财行业发达程度的参考指标。对个人来说，CFP证书是理财专家的明，更是获得高薪和高职的有力保证。在美国，CFP持证人的平均年薪高达11万美元。 报考条件：报考者需具有一定的财经知识和英语基础，而且还要有在银行、基金、保险、证券等相关金融行业的工作经历。 考试内容：CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资、保险、税收、退休与职工、高级理财规划六个模块，考试面非常宽泛，内容涉及与财务规划、税务规划、财产规划有关的百余门学科，而且全部采用英文试卷。 报名地点：上海财经大学（证券期货大楼110室）、上海林英企业管理有限公司（淮海中路138号1204室）。 理财师职业证书集萃 ●注册财务顾问师（CFC）认证 证书名称：Certified Financial Consultant，中文翻译为注册财务顾问师，简称CFC。 主办机构：CFC证书由理财规划顾问师标准协会(Institute of Financial Consultants，简称IFC)推出。IFC成立于1990年，是性的理财顾问师专业组织。IFC总部设在美国，目前在全球12个设立了分支机构。在理财师认证领域，IFC是率先采用实践认证方式取代单一培训认证方式的专业机构，其“教育培训+考证+国外实习”的认证方式，更有助于考生的职业发展。 证书效用：CFC证书在全球理财行业具有一定的权威性，特别在美国、加拿大等北美地区，是衡量理财业从业人员专业能力的重要依据。最近几年，CFC证书开始为越来越多的和地区所认可，包括日本、新加坡、马来西亚、泰国和等。据统计，目前全球约有1.3万余人获得CFC证书。 报考条件：有金融、保险、证券、投资、银行等行业经验者皆可报名参加认证考试。 考试内容：CFC认证考试包括综合财务报表解释和分析、公司理财规划、个人理财规划、投资管理四部分内容。通过考试的考生如具有相关的工作经验，可申请CFC资格。 报名地点：上海林英企业管理有限公司（淮海中路138号1204室）。 ●特许财富管理师（CWM）认证 证书名称：Chartered Wealth Mar，中文翻译为特许财富管理师，简称CWM。 主办机构：CWM证书由美国金融管理学会（American Academy of Financial Mament，简称 AAFM）推出。该学会成立于1995年，专业从事投资规划、资产管理、财务管理、理财规划方面的培训和认证。AAFM是美国的金融从业人员资质认证机构，目前在全球75个和地区拥有5万余名会员。 证书效用：CWM证书在银行界具有相当大的权威性。一项调查显示，在美国银行从业人员中，CWM证书持有者的比例。此外，CWM与CFP的知识体系是互通的，CWM证书持有者补修规定课程后，可申请CFP证书。 报考条件：大学本科毕业，在金融及相关领域工作满2年者；具有大专学历，在金融及相关领域工作满5年者。此外，以上两类人员还必须具备较强的英语听、说、读、写能力。 考试内容：CWM认证考试分案例答辩和闭卷考试两部分。

理财师需要考的证书有基金从业资格证、资格证、CFP、CFA、理财规划师资格证书等。理财规划师的证书，含金量的是AFP了，有了AFP以后再考CFP。

理财师考证书还是要考一些能够提升自己能力的证书，一方面可以在和客户交流的时候能够体现出自己的专业性，另一方面也可以在接触客户的时候能够让客户对自身有一定的信任度。纵观现在的理财证书市场，证书层出不穷，在这么多的证书中能够找到对自己有用的证书其实很不容易，要认真选择。不过还是有高含金量的证书值得我们去考。

一名合格的理财规划师是必须要持有理财规划师证书的。

一、理财师，即理财规划师(Financial Aisor)

是为客户提供全面理财规划的专业人士。，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

二、理财师素质能力要求。理财师要求具备一些特定的素质和能力：

1、丰富的金融、投资、经济、法律知识。理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。

2、良好的人品及职业守。客户是理财规划师的"衣食父母"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。

3、相对的性。在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后上会出现很多"的理财公司"，这些理财公司的性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

三、做一名好的理财师可以下几方面着手：

首先，掌握理财的基本原理，并学会能够用客户理解的语言表达出来。现在很多客户都在学习理财知识，但是这还不够，关键是用客户明白的话“说出来”。 通常客户是心不在焉的，所以要用他们感兴趣的方式表达出来，客户也不是金融家，所以表达的语言要通俗易懂。

其次，为客户提供足够的专业知识普及。很多时候无法与客户沟通，是因为客户并不了解理财师所介绍的理财产品，所以客户与理财师之间存在认知。那么理财师在日常的朋友圈分享时，就应该给客户分享一下投资的科普知识。

第三，在市场出现波动的时候，也许客户 最想要的还是及时了解市场的动向，所以及时的每天用Beta理财师的早报，或是财经早餐等分享最新的资讯，也是服务用户的方

想要做一个合格的理财规划师，那就需要考取基金从业资格证、资格证、CFP、CFA、理财规划师资格证书等。理财规划师的证书，含金量的是AFP了，有了AFP以后再考CFP。

理财师考证书还是要考一些能够提升自己能力的证书，一方面可以在和客户交流的时候能够体现出自己的专业性。

非常高兴能为您解答这个问题。

理财师需要考取的证非常的多。首先就是全国注册会计工程师，其次就是全国注册税务工程师，还有一个就是全国注册理财师，像这些证书都必须考下来，你才是一个合格的理财师。

理财师需要考财产分析师，金融证等等。

理财师需要考的证书有基金从业资格证、资格证、CFP、CFA、理财规划师资格证书等。理财规划师的证书，含金量的是AFP了，有了AFP以后再考CFP。理财师考证书还是要考一些能够提升自己能力的证书，一方面可以在和客户交流的时候能够体现出自己的专业性，另一方面也可以在接触客户的时候能够让客户对自身有一定的信任度

理财师需要考取什么样的证？理财师需要考取的证非常的多。首先就是全国注册会计工程师，其次就是全国注册税务工程师，还有一个就是全国注册理财师，像这些证书都必须考下来，你才是一个合格的理财师。

理财师需要考取什么样的证？理财师需要考取的证非常的多。首先就是全国注册会计工程师，其次就是全国注册税务工程师，还有一个就是全国注册理财师，像这些证书都必须考下来，你才是一个合格的理财师。

理财师都要考取什么证书

理财规划师资格认证二级、理财规划师资格认证。 理财师，即理财规划师，是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华劳动和保障部制定的《理财规划师职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

随着过去近30年经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。 麦肯锡的一项调查资料表明，2006年的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国发展潜力的金融业务之一。

可以考的与投资理财专业相关的证书有哪些？

投资和理财可考取的证书一般有：会计从业资格证，初级证，保险人员从业资格证，银行从业资格证，资格证，注册，期货从业资格证等。 报名时间是不同的，每个证书都有特定的时间考试，学习的科目也不同，难度同样不同，所以应该好好准备。可以根据每个证书的考试时间，合理安排自己的学习内容与时间，争取一次性通过。

注意：毕竟投资与理财相关的证书太多，作用也有大有小，我们的时间和精力有限，因此应该根据自己的爱好和就业方向，有目的的选择要考取的证书。

投资理财，投资理财是指投资者通过合理安排资金，运用诸如储蓄、银行理财产品、债券、基金、股票、期货、商品现货、外汇、房地产、保险、黄金、P2P、文化及艺术品等投资理财工具对个人、家庭和企事业单位资产进行管理和分配，达到保值增值的目的，从而加速资产的增长。

投资理财一词，最早见于20世纪90年代初期的报端。随着我国股票债券市场的扩容，商业银行、零售业务的日趋丰富和市民总体收入的逐年上升，"理财"概念逐渐走俏。

银行理财需要考哪些证书

银行理财需要考的证书:首先银行从业资格证、基金从业资格证、资格证这些都是最基础的证书。其次还有一个重要的证书RFP证书。

RFP （Registered Financial Planner），全称美国注册财务策划师，为美国注册财务策划师协会所特许制定的通行全球的权威认证资质。RFP是个人理财行业的资格认证，金融行业及与金融相关的行业都对具有RFP认证的个人理财师有很大的需求。具有RFP资格认证的人员可以作为个人理财师为所在机构的客户提供个人理财方面的服务和咨询。

在国内，RFP广泛分布于各类理财机构。RFP可服务于银行、保险、证券，基金、债券 、外汇、期货、黄金等业务的机构或公司，也可从事投资业务和投资管理公司业务，以及与律师有关的业务，因此对于银行理财而言这个证书有一定帮含金量。

理财师证书含金量排名

AFP金融理财师

AFP是初级理财师的标准，银行对这个证书比较认同，还会实行报销学费等鼓励政策，这几年，保险、信托、证券之类的企业在时，也会把AFP当优先考虑项。

CFP金融理财师

CFP是金融理财师证书，是AFP的更高级别，对转岗、晋升、加薪都有帮助，想在职场上有更好的发展就考这个。不过，要先考过AFP，才能考CFP。

CPA注册会计师

CPA是国内会计行业认可度很强的证书，不过考试内容很专业，考证难度很大。拿到CPA，不少公司直接给奖励，投行、券商、大行的骨干或中高层管理岗位对CPA都很青睐。

CFA特许金融分析师

CFA被称为“金融考”，含金量很高，持证人全球平均收入是17万刀，年薪百万。不过这个证书考试难度很大，分级考试，全英文教材、全英文考试，备考要3年起步，非常考验学习能力和毅力。

以上证书都是金融行业比较受欢迎的证书，至于哪个排名高，要看您个人职业需求。