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银行客户满意度调查总结报告：如何为客户做好资产配置？银行客户满意度调查总结报告：如何为客户做好资产配置？


银行客户满意度调查总结报告：如何为客户做好资产配置？


银行客户满意度调查总结报告：如何为客户做好资产配置？


1、银行客户满意度总结及分析篇一：可从两个方面来回答这个问题，一是普遍来说作为银行的理财客户，要如何为客户做好资产配置，二是针对这个案例问题回答。

2、首先，作为银行的理财客户，为客户做资产配置工作的步骤大致分为以下几点：1 理解并明确客户的资产配置目标客户须通过深入的沟通，了解客户较全面的信息，包括投资与非投资信息(家庭、企业)，评价和审度客户的风险承受能力和偏好，并与客户一同对投资组合未来的长期投资预期达成合理的共识。

3、2 构建资产配置战略与战术资产配置战略，是指客户未来较长时间跨度内(一般3-5年)需要维持的资产组合形态。

4、资产组合的形态，体现为各类资产的配置比例，其变化相对不频繁，即使有波动，也是在一个相应的范围内调整。

5、举例来说，对于一个相对保守的客户，那么他的大类资产比例中，固定收益类的资产就要占据绝大多数，达到60%甚至以上。

6、那在未来的资产配置比例调整中，固收类无论如何调整，仍然是在组合中占据一半以上的比例。

7、资产配置战术，体现为较短时间跨度内(一般3-6个月)，各类资产的配置比例在一个区间内波动。

8、波动的原因主要是基于对市场的判断进行适度的择时或仓位选择，目的在于增强短期收益，是对战略的补充。

9、如，对于一个稳健的客户，我们给予的权益类大类配置比例为30%，但是对于未来半年内如果对于权益市场相对看好，那么可以把客户的权益类配比适当提高至35%甚至40%，以帮助客户在未来半年内获取更多的权益类市场的投资收益。

10、3 投资工具与产品运用了解客户的配置目标，制定各大类比例这些都是前提工作，但是落地到具体的配置就是具体的工具和产品运用。

11、这个各家银行的理财工具供应种类应该不尽相同。

12、若要做资产配置，尽量选择一些产品平台较为全面的机构比较合理，如零售发展领先的几家股份制银行，或者一些发展较为全面的三方机构。

13、在这类平台上，由于产品供应种类齐全，客户专业度更高，也更利于做更全面科学的资产配置，而不是配置单一的理财或者固收产品。

14、据了解，一些零售发展较快的股份制银行，会在具体产品内部做进一步划分，比如在同是权益类的产品里面做进一步的细分，以根据客户的风险偏好来匹配相应风格的产品，同时在权益类内部也会做一个风格分散，以达到分散风险的目的。

本文到这结束，希望上面文章对大家有所帮助。