员工异常行为排查报告 农发行员工异常行为排查报告

银行员工异常行为排查存在哪些问题

一、管理理念不到位

员工异常行为排查报告 农发行员工异常行为排查报告

员工异常行为排查报告 农发行员工异常行为排查报告

部分行（社）在经营管理理念上存在着不同程度的认识偏。经营上重规模扩张、轻风险防范；管理上重任务考核、轻思想教育；用人上重业务能力、轻道德品行。

内控上重制度建立、轻过程控制等。“唯以数据指标论英雄”的考核机制导致基层分支机构案防工作呈现“宽松软”的状态，基层员工思想职业道德、法纪观念、合规意识有所淡化。

二、行为排查不到位

部分行（社）对银行员工异常行为、新兴业务领域方面的排查频度、力度不够。排查发现问题后仅简单地对员工进行经济处罚，忽视了举一反三及后续整改。上述情况易造成对银行员工异常行为发现不及时、违规行为纠正不到位、追究处理不严厉，导致一些员工存在侥幸心理，留下案件风险隐患。

三、问责处罚不到位

一些行（社）在对案件人和违规行为人进行追究时，往往避重就轻、处而不罚或弹性处理，制度形同虚设。

一是为了业务发展，带病提拔。有些违规行为人虽有违规但因拓展业务需要仍予提拔重用。

二是为了队伍稳定，带病流动。担心影响违规人职业发展，通过平级调离等形式“保护”违规人，未作降职降级处理。

三是为了维护形象，包庇纵容。存在大事化小、小事化了的情况，使得一些应该及时处理的问题长期搁置。

四、方法手段不到位

目前，各行（社）开展的员工异常行为排查，都以参与非法集资、与客户非正常资金往来、违规代客办理业务、违规使用印章、经商办企业等为重点。

五、上级主管部门跟进不到位

虽然对员工的异常行为排查情况，各行（社）均会向上级主管部门及监管部门报送，而上级与监管部门因受限于自身实际情况，对于各行（社）开展员工异常行为排查结果的真实性、准确性的调查无法做到全面覆盖、及时跟进，处置、监管震慑作用有所削弱。

相关建议

一、建立科学排查机制。适当缩小排查范围，排查重点应集中于法案可能性大的重要业务作岗位或重点人员。改变排查方式，一般而言排查活动不宜公开进行，应采取低调、隐秘方式开展排查。探索改变排查方法，家访宜选择员工生日、重大节日等特殊进行。

将员工行为风险防范的工作思路从传统的发现问题、事后补救，逐渐转变为事前预防、事中控制，主动实现风险关口前移，真正从源头上控制风险的产生。

二、建立追究制度。要明确排查各行（社）的职能部门、业务部门负责人和员工在排查工作中的，严格督促落实排查制度，对应发现而未发现的员工明显异常行为，要及时作出相应处理，对于酿成或发生案件的要严肃追究排查人的。

三、调动员工参与热情。一方面，要加强企业文化建设和员工思想道德教育，营造团结、奉献的工作氛围，增强企业的凝聚力和员工的感。另一方面，要进一步完善用工制度和收入分配制度，将企业的发展和员工的命运紧密结合，增强员工的主人翁意识。

银行员工异常行为排查总结报告

银行员工异常行为排查总结报告

篇一 ：

摘 要： 在当前形势下，面临的快速发展，基层银行员工在安全需求、社交需求、尊重需求和自我实现需求等心理需求方面，由于各种原因无法有效满足，因此产生负面变化，从而导致行为异常以至于影响到工作和生活，如何加强监督和管理是当前银行应关注的重要问题。 ：基层银行员工 心理需求 监督管理

中图分类号：f830 文献标识码：a 文章编号：1003-9082(2018)01-0-01

一、当前基层银行员工心理需求异化的表现

基层银行员工心理需求异化通常表现为缺乏安全感、归属感、爱慕虚荣等。

1.缺乏安全感。通常表现为紧张、恐慌、不安，认为世界是不公平的或是危险的，对周围的人不信任。

2.行为孤僻。通常表现为不合群，喜欢独来独往，找不到归属感，对他人怀有厌烦、戒备、敷衍的心理。

3.自卑或者虚荣。通常表现为轻视自己，对自己没有信心，没有主见，不敢表达自己或过分表达自己。

4.不良性格或行为倾向。通常表现为个性怪僻，不容易与人相处，个人行为超出规范。

二、基层银行员工产生心理需求异化的原因分析

1.客观原因

一是年龄不均衡。 县支行员工年龄呈现不平衡的哑铃型，45岁以上员工占到60%甚至80%，30岁以下员工占到20%，中间段的人员很少或者没有。这种年龄结构在一个团队里造成的“代沟”非常明显，加之年青人多为独生子女，个性较强，思想独特。而老员工由于年龄较大，部分员工的文化水平、科技能力较弱，“养老”的思想较重，与年青人相处容易产生“火花”。

二是文化水平异。 县支行员工的文化距较大，近几年进入的年青员工都是本科以上学历，而之前县支行的员工以全日制中专生为主，有些支行甚至学历仅为高中生。这样的文化背景造成很多工作和事务上观念不同，容易产生歧义和争执。

篇二：

银行基层机构如何抓好员工异常行为排查，强化员工行为管控为加强员工日常管理，防范员工道德风险，近日，根据总行《关于做好员工异常行为排查工作的通知》要求，积极组织开展了员工异常行为排查工作。

一是认清形势。 支行高度重视员工异常行为排查工作，充分认识到员工异常行为排查工作的重要性，积极组织员工学习《关注银行员工十大异常行为》，并把员工异常行为排查作为一项日常性风险防范措施抓实抓细。

二是落实。 成立了以单位负责人为组长、各部门负责人为成员的员工异常行为排查小组，加强组织，强化落实，对因瞒报、漏报员工异常行为，导致产生风险的，严格追究相关人。

三是加强防范。 采取员工座谈、日常观察等方式，全面了解员工在八小时之外的行为和状态。同时，根据总行要求，做好员工行为的日常监督工作，加强员工日常管理，切实防范道德风险。