金融市场与金融机构基础考试(金融市场与金融机构期末考试)

中级经济师金融考试内容

中级经济师的金融专业考试主要由两部分组成，一是经济基础知识，二是金融专业知识与实务。经济基础知识是一门所有专业都需要考试的公共学科。它由基础经济学、财政、货与金融、统计、会计、法律6个部分组成。

金融市场与金融机构基础考试(金融市场与金融机构期末考试)

金融市场与金融机构基础考试(金融市场与金融机构期末考试)

金融市场与金融机构基础考试(金融市场与金融机构期末考试)

中级经济师金融专业考试目的

测试考生是否理解和掌握金融市场和金融工具、利率和金融资产定价、金融机构和金融体系、商业银行经营与管理、投资银行和证券投资基金、信托、租赁、金融工程和金融风险、货供给和需求平衡、央行和金融监管、金融和管理以及其他相关的原则、方法、技术、规范(规则)，以及是否具备从事金融专业实践工作的能力。

2019年资格考试模拟试题及：金融市场基础知识（17）

A.按交易场所的不同可以分为场内金融衍生工具和场外金融衍生工具

B.场内金融衍生工具是指在交易所内交易的金融衍生工具

C.信用衍生产品是交易所交易的衍生工具

D.场外交易市场交易的衍生工具实行分散的、一对一交易

【】C

【解析】信用衍生产品是场外交易市场交易的衍生工具。选项C不正确。

2.2010年，作为金融危机爆发后欧盟的改革举措之一，欧洲会议审批了一项重要法案，该法案是()。

A.《金融服务现代化法案》

B.《格拉斯-斯蒂格尔法》

C.《金融监管改革法案》

D.《泛欧金融监管改革法案》

【】D

【解析】选项D正确：2010年9月欧洲议会批准了欧盟成员国长通过的《泛欧金融监管改革法案》，这是金融危机爆发之后，欧盟最重大的改革举措之一。

3.()年，哈里·马科维茨建立了均值-方证券组合投资模型，提出了解决投资决策中化投资配置问题。

A.1947

B.1950

C.1952

D.1956

【】C

【解析】选项C正确：1952年，哈里·马科维茨建立了均值-方证券组合投资模型，提出了解决投资决策中化投资配置问题。在模型中方作为对风险的量度，其最小化被用来确定化的投资比例。VaR与方直接相关，其作为风险限额指标实质上对方附加了一种限制。因此，作为VaR约束下的马科维茨均值一方模型的化投资决策问题就自然被人们加以利用。

4.票据在债权债务登记日的()即可在银行间债券市场流通转让。

A.当日

B.次一工作日

C.两日后

D.一周后

【】B

【解析】选项B正确：票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让。

5.()是由存券银行在基础证券发行国安排的银行，它通常是存券银行在当地的分行、附属行或行。

A.存券银行

B.外汇交易所

C.存托公司

D.托管银行

【】D

【解析】选项D正确：托管银行是由存券银行在基础证券发行国安排的银行，它通常是存券银行在当地的分行、附属行或行。

存托公司是指美国的证券保管和清算机构，负责ADR的保管和清算。存券银行作为ADR的发行人和ADR的市场中介，为ADR的投资者提供所需的一切服务。

6.存托凭证首先由()首创。

A.凯恩斯

B.摩根

C.弗里德曼

D.洛克菲勒

【】B

【解析】选项B正确：存托凭证首先由J.P.摩根首创。1927年，美国投资者看好英国百货业公司塞尔弗里奇公司的股票，由于地域的关系，这些美国投资者要投资该股票很不方便。当时的J.P.摩根就设立了一种美国存托凭证(简称ADR)，使持有塞尔弗里奇公司股票的投资者可以把塞尔弗里奇公司股票交给摩根指定的在美国与英国都有分支机构的一家银行，再由这家银行发给各投资者美国存托凭证。

7.货期货又称()。

A.股票期货

B.外汇期货

C.债券期货

D.利率期货

【】B

【解析】选项B正确：外汇期货，亦称“货期货”，是以外汇为基础工具的期货合约。外汇期货是金融期货中产生的品种，主要用于规避外汇风险。

8.下列关于私募基金的说法，错误的是()。

A.风险较高

B.可以进行公开的发售和宣传

C.运作灵活

D.向特定的投资者发售的基金

【】B

【解析】选项B说法错误：私募基金是向特定的投资者发售的基金。私募基金不能进行公开发售和宣传推广，只能采取非公开方式发行;基金份额的投资金额较高，风险较大，监管机构对投资者的资格和人数会加以限制;基金的投资范围较广，在基金运作和信息披露方面所受的限制和约束较少。

9.关于证券投资基金估值的说法，正确的是()。

A.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布

B.开放式基金每个交易日的次日进行估值

C.开放式基金每个交易日进行估值

D.封闭式基金每周进行估值

【】C

【解析】选项C正确：目前，我国的开放式基金于每个交易日估值(选项B错误)，并于次日公告基金份额净值。封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也进行估值(选项D错误)。复核无误的基金份额净值由基金管理人对外公布(选项A错误)。

10.证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的()，在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。

A.30%

B.50%

C.60%

D.80%

【】C

【解析】选项C正确：2004年10月，和原银监会、银行制定并发布《证券公司短期融资券管理办法》。根据该办法，证券公司短期融资券是指“证券公司以短期融资为目的、在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券”。证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的60%，在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。

11.从托管级别角度来说，国债登记结算公司是债券市场的()。

A.总托管人

B.分托管人

C.二级托管人

D.监管者

【】A

【解析】选项A正确：结算公司作为债券市场的总托管人，直接托管银行间债券市场参与者的大部分债券资产，而中证登作为分托管人托管交易所债券市场参与者的债券资产，四大国有商业银行作为二级托管人托管商业银行柜台市场参与者的债券资产。

12.封闭式基金的利润分配是()。

A.每年至多三次

B.每年至少一次

C.规定了每年基金利润分配的最多次数和基金利润分配的比例

D.两年一次

【】B

【解析】选项B正确：封闭式基金的利润分配每年不得少于一次，封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。封闭式基金一般采用方式分红。开放式基金的基金合同应当约定每年基金利润分配的最多次数和基金利润分配的比例。开放式基金的分红方式有分红和分红再投资转换为基金份额两种。对于每日按照面值进行报价的货市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。

13.基金管理人应在每个季度结束之日起()内编制基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

A.15个工作日

B.20个工作日

C.30个工作日

D.60个工作日

【】A

【解析】基金管理人应在每个季度结束之日起15个工作日内编制基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

14.下列关于公募基金说法错误的是()。

A.运作必须严格遵循相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管

B.最小金额要求较低，且投资者众多

C.募集的对象通常是不固定的

D.一般投资于衍生金融工具等高风险产品

【】D

【解析】选项D说法错误：公募基金是可以面向公众公开发售的基金。公募基金可以向公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定;基金份额的投资金额要求较低，适合中者参与;基金必须遵守有关的法律法规，接受监管机构的监管并定期公开相关信息。公募基金的运作必须严格遵循相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管，一般只投资于中低风险的产品。

15.我们通常所说的道·琼斯指数是指()。

A.金融时报证券交易所指数

B.NASDAQ市场及其指数

C.道·琼斯股价综合平均数

D.道·琼斯工业股价平均数

【】D

【解析】选项D正确：道琼斯指数，是一种算术平均股价指数。道琼斯指数是世界上历史最为悠久的股票指数，它的全称为股票价格平均指数。通常人们所说的道琼斯指数是指道琼斯指数四组中的组道琼斯工业平均指数。

16.欧式权证可以在()行权。

A.权证到期日之前任何交易日

B.权证到期日当日

C.权证到期日之前一段规定时间内

D.权证到期日之后任何交易日

【】B

【解析】选项B正确：按照权证持有人行权的时间不同，可以将权证分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等类别。美式权证可以在权证到期日之前任何交易日行权;欧式权证仅可以在到期日当日行权;百慕大式权证则可在到期日之前一段规定时间内行权。

17.由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有()。

A.扩散性

B.隐蔽性

C.周期性

D.不确定性

【】A

【解析】选项A正确：金融风险的扩散性是指由于金融机构之间存在复杂的债券、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。

18.深圳证券交易所的封闭式基金交易实行()的涨跌幅限制。

A.8%

B.10%

C.20%

D.25%

【】B

【解析】沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行与对A股交易同样的10%的涨跌幅限制。

19.利率期限结构的理论不包括()。

A.市场预期理论

B.流动性偏好理论

C.无套利定价理论

D.市场分割理论

【】C

【解析】利率期限结构的理论包括：(1)市场预期理论;(2)流动性偏好理论;(3)市场分割理论。

20.下列关于证券存管的说法，正确的是()。

A.证券交易所可以代为证券公司处理有关存管证券权益的事务

B.证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券交易所保管

C.证券监督管理机构不可以代为证券公司处理有关存管证券权益的事务

D.证券登记结算机构不可以代为证券公司处理有关存管证券权益的事务

【】C

【解析】选项C正确：证券存管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管(B错误)，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为，即证券登记结算机构可以代为证券公司处理有关存管证券权益的事务(A、D错误，C正确)

中级经济师金融专业考试内容？

首先要了解考试的大纲和内容，金融专业考试包括两科，备考的时候知识点比较多，考试有一定的专业性，建议有基础的考生报名，建议备考4个月左右。

（一）了解考试内容

1.《经济基础知识》

《经济基础知识》科目中覆盖经济学基础、统计、法律、会计、财政、货与金融的知识。

2.《金融专业知识和实务》考试

利率与汇率、金融市场与金融工具、金融机构与金融制度体系、商业银行经营与管理、证券公司与证券投资基金管理公司、信托公司与金融租赁公司、金融工程与风险管理、货供求与货均衡、银行与金融监管、金融管理。

（二）考试特点

考点覆盖整个金融领域，知识面广，信息量大，内容繁琐，专业术语较多，各章节考题分值分布较均匀。

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FRM是什么证书？难不难考？

FRM是FinancialRiskMar的缩写，是一个性的金融风险管理证书。FRM证书获得者通常是金融机构、投资银行、保险公司、基金管理公司、会计师事务所、咨询公司等领域的高级管理人员和金融风险管理专业人士。FRM证书由美国金融风险管理协会GARP（GlobalAssociationofRiskProfessionals）颁发，是全球金融风险管理领域影响力和最权威的证书之一。

FRM证书考试难度较大，因为其考试内容十分专业、综合，需要考生具备较高的数学、统计、经济、金融等方面的知识和能力。FRM考试分为两级，分别是FRMPart1和FRMPart2。FRMPart1考试是一项基础考试，主要测试考生在风险管理基础、估值与风险建模、金融市场与金融产品、数量分析等方面的基础知识和技能。FRMPart2考试则是一项高级考试，主要测试考生在市场风险管理与测量、流动性风险与资金风险、信用风险管理与测量、作及综合风险管理、投资风险管理和金融市场前沿话题等方面的高级知识和技能。FRM考试的通过率相对较低，难度也较大，需要考生具备扎实的知识和丰富的实践经验。

FRM证书的获得对于金融风险管理专业人士来说具有重要意义。首先，FRM证书可以提高金融风险管理专业人士的职业竞争力，增强其在金融机构、投资银行、保险公司等领域的职业发展前景。其次，FRM证书可以提高金融风险管理专业人士的专业知识和技能，使其更加熟悉和掌握金融市场、金融产品、风险管理等方面的知识和技能。，FRM证书可以提高金融风险管理专业人士的地位和声望，使其成为金融领域的专家和权威。

总之，FRM证书是一个具有较高难度和较大影响力的金融风险管理证书。虽然FRM考试难度较大，但是对于金融风险管理专业人士来说，获得FRM证书具有重要意义，可以提高其职业竞争力、专业知识和技能、地位和声望。因此，对于有志于从事金融风险管理领域的人士来说，FRM证书是一个值得考虑和追求的目标。

中级经济师金融专业好考吗 都考哪些内容

中级经济师金融专业相对来说计算题比较多，有时候会涉及一些复杂的计算，特别是综合案例题，比较考验考生的综合水平，适合在银行、证券公司等从事与金融相关职业的考生。

中级经济师金融专业考试内容 金融只是中级经济师的其中一个专业，所以如果报考中级经济师金融专业的话，考试科目为《经济基础知识》和《金融专业知识和实务》。

中级经济师金融专业考试主要测试考生是否理解和掌握金融市场和金融工具、利率和金融资产定价、金融机构和金融体系、商业银行经营与管理、投资银行和证券投资基金、信托、租赁、金融工程和金融风险、货供给和需求平衡、央行和金融监管、金融和管理以及其他相关的原则、方法、技术、规范(规则)，以及是否具备从事金融专业实践工作的能力。

中级经济师金融专业的难度 1、专业性较强

对于跨专业考中级经济师金融专业的考生可能有些吃力，因为考试内容比较专业，不像经济法基础虽然面广，但很多知识在生活和经历中多少都有所接触，而且只要了解了知识点基本就可以答题。

金融专业虽然只有十章内容，内容相对不多，但专业性很强，如果对该领域不了解，学习时还是要多下功夫的，而且考的比较深入，只了解知识点远远不够，尤其对于案例分析题，要求在理解知识的基础上运用。

2、考点领域全覆盖

中级经济师金融专业考试内容基本涵盖了整个金融细分领域，如如信托、银行、基金、租赁、融资等等，这要求考生要对所有细分领域都要了解，总章数不多，但每一章都会出题。

中级经济师金融专业从事的工作 中级经济师金融专业可以在国企等单位找到财务相关工作，或者有机会进入金融、证券、基金、投资、保险、银行等单位工作，中级经济师经济师金融专业也是报考人数最多专业之一。

金融等行业准入门槛比较高，考取一个经济师职称是进入比较好的金融单位一个加分项，同等学力，工作经验的情况下，中级经济师是能力的一个硬性的体现。

经济师作为一种职称，经济师证书能够提高待遇和威望，作为高级经济师，一般待遇6000以上，大城市在8000以上，上市公司待遇更高。