证券市场试卷 证券市场基础知识考试题型

考试出题规律解析，考哪些内容？

考试虽说是金融领域一门入门级考试，题型均为客观题，但由于其出题方式灵活多变，每年考试都难倒不少考生，究竟考试出题有哪些规律?我们来看看吧。

证券市场试卷 证券市场基础知识考试题型

证券市场试卷 证券市场基础知识考试题型

证券市场试卷 证券市场基础知识考试题型

一、根据重律、法规、政策出题

证券法规既是资格考试统编教材的重点内容，也是资格考试的重点内容，更是学员将来证券执业的守则。

应试学习当中，学员可以专门学习相关的重要法律法规和政策，如《证券法》、《证券投资基金法》等等。学员也可以采取在指定教材的学习当中，重点关注教材当中相关法律法规知识的办法。

根据法律法规和政策出题，判断、单选、多选等各种题型都可以出题，这部分的内容是相当多的。出题方式既可以就法律法规本身出题，也可以就法律法规政策的内容出题。

二、根据市场限制条件出题

证券市场是高度法制化、规范化的市场，对各种业务都有限制条件，如证券公司成为经纪商、承销商;公司首发、增发、配股等等，都有很多限制条件，这些条件，很容易出题，多选题最常见，其他题型也可以出。

三、根据概念出题

证券知识涉及的概念、定义非常多，而且都是专业化的。这些概念从外延很广的证券、基金、有价证券到外延很狭窄的外国债券、股票的市盈率定价法、超额配售选择权等等，几乎每门课程每章每节都有。在各科的考试当中，不可避免地就这些内容出题。

这种题型相当于非标准化考试的名词解释。可以从概念的内含、外延、分类、对比、前提等不同角度出题。

四、根据时间要求出题

证券市场也是时效性极强的市场，市场的很多规则都有时间限制：交易所开市闭市有时间规定、上市公司的信息披露有时间限制、交易资料客户记录的保存有时间要求，如此等等，不一而足。时间限制长的如基金管理人对基金的会计帐册要保存15年以上等等。

这种题型内容在教材和试题当中，会有明确的如“年、月、日、小时、分、秒”等时间概念。

2019年考试试题及：金融市场基础知识（训练题5）

I国库券

II银行承兑汇票

III银行短期存款

IV商业票据

A.II、IV

B.I、III、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正确是：D，

解析

货市场基金的投资对象是：

(1)国库券(2)银行承兑汇票(3)银行短期存款(4)商业票据

2、下列有关基金管理费表述正确的是()。

I基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率(年率)逐日计算，累计至每月月底，按月支付

II管理费率的大小通常与基金规模成正比，与风险成反比

III目前我国基金大部分按照1.5%的比例计算基金管理费，债券型基金的管理费率一般低于1%，货市场基金的管理费率为0.33%

IV管理费通常直接向投资者收取

A.I、III

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正确是：A，

解析

管理费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比;管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，不另向投资者收取。

3、封闭型基金的交易价格()。

I并不必然反映基金净资产值

II受市场供求关系影响

III固定不变

IV会出现折价现象

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正确是：B，

解析

封闭型基金的交易价格并不是固定不变的。

4、以下不属于间接融资的特点的是()

Ⅰ.间接性

Ⅱ.分散性

Ⅲ.部分不可逆性

Ⅳ.信誉的异性较小

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确是：A，

解析

间接融资的特点：(1)间接性(2)相对集中性(3)信誉的异性较小(4)全部具有可逆性(5)融资主动权掌握在金融中介手中

5、关于股票价值与价格的叙述正确的是()

I股票的账面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额

II股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定

III股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的

IV股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格，股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响

A.I、II

B.II、III

C.II、III、IV

D.I、III、IV

正确是：B，

解析

此题考察对股票价值和价格的理解。股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。股票的票面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额。

6、凭证式国债和储蓄国债(电子式)的区别有()

I是否免税不同。凭证式国债免缴利息税，储蓄国债(电子式)不免

II申请购买手续不同。凭证式国债可持直接购买;储蓄国债(电子式)需开立个人国债托管帐户并指定对应的资金帐户后购买

III付息方式不同。凭证式国债为到期一次还本付息;储蓄国债(电子式)既有按年付息品种，也有利随本清品种

IV发行对象不同。凭证式国债的发行对象主要是个人，部分机构也可认购;储蓄国债(电子式)的发行对象仅限个人，机构不允许购买或者持有

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、II、IV

正确是：B，

解析

储蓄国债也免税。

7、全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以()等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。

I全球的风险管理体系

II全面的风险管理范围

III全新的风险管理方法

IV全员的风险管理文化

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、IV

正确是：C，

解析

全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以全球的风险管理体系、全面的风险管理范围、全程的风险管理过程、全新的风险管理方法、全员的风险管理文化、全额的风险管理计量等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。

8、根据的规定，可以接受证券公司提供IB业务的期货公司有()

I证券公司全资拥有的期货公司

II证券公司控股的期货公司

III与证券公司被同一机构控制的期货公司

IV与证券公司无业务往来的公司

A.I、II、IV

B.II、III、IV

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

正确是：C，

解析

证券公司只能接受其全资拥有或控股的、或者被同一机构控制的期货公司的委托从事介绍业务，不能接受其他期货公司的委托从事介绍业务。

9、下列属于直接融资的特点的是()

Ⅰ.相对集中性

Ⅱ.异性较大

Ⅲ.部分不可逆性

Ⅳ.相对较强自主性

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确是：B，

解析

直接融资的特点：直接性、分散性、异性较大、部分不可逆性、相对较强自主性。

10、风险识别的主要内容包括()。

Ⅰ感知风险

Ⅱ检测风险

Ⅲ分析风险

Ⅳ风险

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确是：B，

解析

在风险管理中，风险识别的主要内容包括感知风险和分析风险。

11、金融现货与金融期货的区别()

Ⅰ交易对象不同

Ⅱ交易目的不同

Ⅲ结算方式不同

Ⅳ交易方式不同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确是：A，

解析

此题选项说法都是正确的。

12、证券服务机构包括()等从事证券服务业务的机构

I投资咨询机构

II财务顾问机构

III资信评级机构

IV资产评估机构

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

C.I、III、IV

D.II、III、IV

正确是：B，

解析

证券服务机构包括：投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。

13、开放式基金和封闭式基金的区别在于()。

I基金单位交易价格的计算标准不同

II基金单位的交易方式不同

III发行规模限制的不同

IV期限不同

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正确是：D，

解析

另外还有净值公布的时间不同、交易费用不同和投资策略不同等7项不同。

14、政策性银行金融债券的发行申请应包括()。

I.发行数量

II.期限安排

III.发行方式

IV.近3年监管指标情况

A.I、II、IV

B.II、III、IV

C.I、II、III

D.I、III、IV

正确是：C，

解析

政策性银行金融债券的发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容。

15、债券投资风险相对低于股票投资，是因为()

I债券利息是公司固定支出，属于费用范围;股票的股息红利是公司利润一部分，公司有盈利才能支付

II倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后

III在二级市场上，债券因其利率固定、期限固定，市场价格也较稳定;而股票无固定期限和利率，市场价格波动频繁

IV债券的投资收益高于股票

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

正确是：A，

解析

此题考查债券风险较低的原因，主要有三点。债券与股票相比，不好比较投资收益。

2007证券投资基金模拟试题（一）

1.资产配置基本步骤

资产配置过程通常包括如下步骤（）。

1: 明确投资目标和限制因素 [对]

2: 明确资本市场的期望值 [对]

3: 确定有效资产组合的边界 [对]

4: 明确资产组合内的资产并寻找的资产组合 [对]

2. 公司型基金和契约型基金

如果一只基金是契约型基金，那么，其具有以下（）方面的特征。

1: A：投资者通过购买基金单位获取投资收益 [对]

2: B：投资者既是基金持有人又是公司的股东 [错]

3: C：投资者对基金所做的重要投资决策通常不具有发言权 [对]

4: D：投资者以股息形式获取投资收益 [错]

3. 免疫策略和流量匹配策略

债券投资组合的流量匹配策略为了达到流量与债务的配比而必须投入（）必要资金量的资金。

1: 高于 [对]

2: 低于 [错]

3: 等于 [错]

4: 低于或等于 [错]

4. 单一债券收益率的衡量

设今天发行三年期债券，面值100元，票面利率为4.25%，每年付息三次，如果到期收益率为4%，则债券债券价格为（）。

1: 100.69 [对]

2: 101.52 [错]

3: 102.44 [错]

4: 103.35 [错]

5. 期限结构理论?D?D市场分割理论与优先置产理论

优先置产理论认为（）。

1: 债券市场不是分割的 [对]

2: 债券期限结构反映了未来利率走势与风险补贴 [错]

3: 投资者会考察整个市场并选择溢价的债券品种进行投资 [对]

4: 远期利率包括了预期的未来利率与流动溢价 [错]

6. 其他1

()是基金设立申报过程中须提交的主要文件之一,也是基金最重要、最基本的信息披露文件.

1: A:基金契约 [错]

2: B:招募说明书 [对]

3: C:托管协议 [错]

4: D:代销协议 [错]

7. 基金管理公司设立监管

基金管理公司的主要发起人应当是（）。

1: A：证券公司 [对]

2: B：商业银行 [错]

3: C：信托投资公司 [对]

4: D：市场信誉较好、运作规范的上市公司 [错]

8. 恒定混合策略

资产配置的恒定混合策略的特征包括（）。

1: 无论市场如何变动，都不采取行动 [错]

2: 支付模式为向下凹型 [对]

3: 在易变、波动的市场环境中有利 [对]

4: 对市场流动性要求适中 [对]

9. 其他1

在我国,下列关于基金销售宣传有关规定正确的是().

1: A:基金代销机构向投资者提供专门基金投资咨询服务的必须具备投资咨询从业资格 [错]

2: B:基金销售宣传引用的数据和统计资料应当真实、准确,但无须注明出处 [错]

3: C:基金销售宣传资料应当事前报备案 [错]

4: D:基金销售宣传引用过往业绩的,应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现 [对]

10. 证券投资组合理论的基本设

风险厌恶者对每增加一单位风险，所要求的新增回报率会（）。

1: 递增 [对]

2: 递减 [错]

3: 不变 [错]

4: 不一定 [错]

11. 历史数据法和情景综合分析法的主要特点

资产配置的历史数据法定未来与过去相似，以（）历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类 别收益。

1: 短期 [错]

2: 长期 [对]

3: 即期 [错]

4: 远期 [错]

12. 认购渠道和认购步骤

投资者提交认购申请后，一般可于（）日后办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

1: T [错]

2: T+0 [错]

3: T+1 [错]

4: T+2 [对]

13. 其他1

目前,我国开放式基金的主要代销机构是().

1: A:商业银行 [对]

2: B:证券公司 [错]

3: C:保险公司 [错]

4: D:投资顾问公司 [错]

14. 开放式基金的注册登记机构

以下属于基金注册登记机构的职责或业务范围的是（）。

1: A：建立投资人基金份额帐户 [对]

2: B：负责基金份额注册登记 [对]

3: C：确定并发放基金红利 [错]

4: D：保管基金投资人名册 [对]

15. 其他1

根据有关规定,如果封闭式基金募集的资金达不到规定的标准,那么基金不能成立,相关募集费用由()承担.

1: A:基金管理人 [错]

2: B:基金发起人 [对]

3: C:基金托管人 [错]

4: D:基金代销人 [错]

16. 基金管理公司分支机构监管

基金管理公司分支机构的法律由（）承担。

1: A：自行承担 [错]

2: B：基金管理公司 [对]

3: C：分支机构和公司共同承担 [错]

4: D：以上均不是 [错]

17. 其他1

根据《证券投资基金管理暂行办法》规定,基金管理公司的主发起人应该是().

1: A:证券公司 [对]

2: B:财务公司 [错]

3: C:保险公司 [错]

4: D:信托投资公司 [对]

18. 其他1

依照《证券投资基金管理暂行办法》实施准则,基金费用从()中支付.

1: A:管理费 [错]

2: B:托管费 [错]

3: C:基金资产 [对]

4: D:投资人收益 [错]

19. 基金指数

编制上证基金指数的基日为（）。

1: 2000年6月9日 [错]

2: 2000年7月3日 [错]

3: 2000年5月8日 [对]

4: 2000年6月30日 [错]

20. 基金管理公司设立监管

根据《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司采取何种组织形式时，应当以发起方式设立（）。

1: A：有限公司 [错]

2: B：股份有限公司 [对]

3: C：有限公司和股份有限公司 [错]

4: D：以上都不是 [错]

21. 简单净值和时间加权收益率

下列关于简单收益率与时间加权收益率关系的描述,正确的是().

1: A:简单收益率在数值上大于时间加权收益率 [错]

2: B:简单收益率在数值小于时间加权收益率 [错]

3: C:简单收益率与时间加权收益率在大小上没有必然联系 [对]

4: D:简单收益率不会等于时间加权收益率 [错]

22. 证券投资基金的当事人及当事人之间的关系

《证券投资基金法》对基金管理人与基金托管人的受托职责包括但不限于下列规定().

1: A:基金管理人履行基金财产的投资运作 [对]

2: B:基金托管人履行基金财产的托管 [对]

3: C:实行相互监督 [对]

4: D:因对方行为造成基金财产或基金持有人损失时,另一方负连带 [错]

23. 成长型基金、收入型基金和平衡基金

成长型基金的基本目标为（）。

1: A：追求稳定的经常性收入 [错]

2: B：追求资本增值 [对]

3: C：追求超越市场表现的投资业绩 [错]

4: D：经常性收入与资本增值兼顾 [错]

24. 买入并持有策略

买入并持有资产配置策略是指按恰当的资产配置比例构造了某个投资组合后，在（）的适当持有期间内不 改变资产配置状态，保持这种组合。

1: 1--2年 [错]

2: 2--3年 [错]

3: 3--5年 [对]

4: 5--7年 [错]

25. 基金组合管理过程

构建投资组合的原因是（）。

1: 降低系统性风险 [错]

2: 降低非系统性风险 [对]

3: 增加系统性收益 [错]

4: 增加非系统性收益 [错]

26. 不定期信息披露

关于基金临时报告，下列说确的是（）。

1: 基金临时报告须经上市的证券交易所核准后予以公告同时上报 [对]

2: 基金临时报告须经核准后予以公告，同时上报上市的证券交易所 [错]

3: 基金投资的上市公司出现，基金应编制临时报告并予以公告 [对]

4: 基金投资的上市公司出现，由于上市公司已经公告基金无需再行公告 [错]

27. 基金份额持有人的权利和义务

根据有关规定,一般来说,基金份额持有人的权利包括下列各项中的().

1: A:基金投资收益权 [对]

2: B:日常投资决策权 [错]

3: C:基金份额权 [对]

4: D:剩余基金财产分配权 [对]

28. 投资组合构造和有效市场前沿

理论上讲，基金管理人进行资产配置，在确定了可供选择的资产组合的投资风险、期望收益后，还需比较 这些组合之间的优劣，以便找出（）。

1: 在同一期望投资收益率下风险最小的组合 [对]

2: 增长型组合 [错]

3: 在同一风险下期望投资收益率的组合 [对]

4: 指数型组合 [错]

29. 证券投资基金与股票、债券、银行储蓄存款的区别

如果某一证券是无期限的，投资者如要收回投资，只能在证券交易市场上按市场价格变现，那么，该类证券是（）。

1: A：股票 [对]

2: B：债券 [错]

3: C：基金 [错]

4: D：汇票 [错]

30. 在岸基金和离岸基金

从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（）。

1: A：公募基金和私募基金 [错]

2: B：开放式基金和封闭式基金 [错]

3: C：在岸基金和离岸基金 [对]

4: D：公司型基金和契约型基金 [错]

31. 基金招募说明书草案

依照《证券投资基金法》的规定，封闭式基金招募说明书无需包括下列中的（）内容。

1: 基金募集申请的核准文件名称和核准日期 [错]

2: 基金份额的发售日期和期限 [错]

3: 基金收益的合理预期 [对]

4: 风险警示内容 [错]

32. 期限结构理论?D?D预期理论

利率期限结构的完全预期理论认为（）。

1: 流动溢价是对投资者承担额外的流动性风险的补偿 [错]

2: 远期利率是对未来短期利率的无偏的估计值 [对]

3: 市场对未来利率变动方向的预期会反映在利率曲线的斜率上 [对]

4: 利率曲线的斜率为负时，市场预期短期利率会下降 [对]

33. 基金管理人的概念与资格条件

依据法律、法规和基金契约的规定,基金管理人的主要职责有().

1: A:管理并运作基金资产 [对]

2: B:按规定披露基金信息 [对]

3: C:向基金持有人支付收益 [对]

4: D:招集基金份额持有人大会 [对]

34. 基金当事人的信息披露义务

下列报告需要核准的有（）。

1: 基金合同 [对]

2: 上市公告书 [错]

3: 年度报告 [错]

4: 公开说明书 [错]

35. 公募基金和私募基金

与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。

1: A：投资风险较高 [错]

2: B：投资活动所受到的限制和约束少 [错]

3: C：基金募集对象不固定 [对]

4: D：采取非公开方式发售 [错]

36. 证券市场线

以下关于证券市场线的叙述正确的是（）。

1: 证券市场线是用标准作用风险衡量指标 [错]

2: 如果某证券的价格被低估，则该证券会在证券市场线的上方 [对]

3: 如果某证券的价格被低估，则该证券会在证券市场线的到此为下方 [错]

4: 证券市场线说明只有系统风险才是决定期望收益率的因素 [对]

37. 其他1

《开放式证券投资基金试点办法》规定,我国开放式基金的申购费率不得超过申购金额的().

1: A:5% [对]

2: B:4% [错]

3: C:3% [错]

4: D:2% [错]

38. 投资者投资基金的税收

目前，在我国对投资者（包括个人和企业）买卖基金单位，（）印花税。

1: 征收4% [错]

2: 暂不征收 [对]

3: 征收1% [错]

4: 征收2% [错]

39. 市场异常策略

长期来看,小公司投资回报率与大公司的投资回报率相比().

1: A:要高于大公司 [对]

2: B:要小于大公司 [错]

3: C:等于大公司 [错]

4: D:没有明确的结论 [错]

40. 封闭式基金的募集、交易机构

下列关于封闭式基金的募集的陈述不正确的有（）。

1: A：封闭式基金的规模是固定的 [错]

2: B：类似于上市公司股票发行 [错]

3: C：募集是一次性的 [错]

4: D：由证券公司和商业银行代销 [对]

41. 在岸基金和离岸基金

离岸基金是指一国的证券基金组织在他国发行证券基金份额，并将募集的资金投资于第三国证券市场的证券投资基金。

[错]

42. 基金收益分配的规定

每个基金单位享有的分配权相同。

[对]

43. 基金会计核算及会计报表

基金收益分配表反映基金收益分配情况和期末未分配收益结余情况。

[对]

44. 基金管理公司股权转让的监管

基金管理公司股东转让出资，其他股东享有优先购买权，禁止采用虚报转让价格等欺诈手段侵犯其他股东的优先购买权。

[对]

45. 基金投资的监督内容

基金管理人对基金进行核算时遵守的是《金融企业会计核算办法》。

[错]

46. 开放式基金的清算

基金清算报告在批准后7个工作日公告。

[错]

47. 基金指数

为反映封闭式基金二级市场价格的综合变动情况，上海证券交易所和深圳证券交易所共同编制了基金指数。

[错]

48. 基金会计核算及会计报表

基金托管人只负责对基金管理人计算的基金单位净值、累计基金单位净值进行核对，基金期初单位净值不需要核对。

[错]

49. 内部控制的目标、原则

基金管理公司的内部控制制度的适时性原则要求公司内部控制制度随相关法律法规变动作相应的修改。

[对]

50. 投资决策委员会组成、功能及主要职责

基金管理公司的投资决策机构是组合管理部。

[错]

51. 行为金融理论对有效市场理论的挑战及应用

行为金融理论认为，投资者的行为异常现象是一种普遍现象。

[对]

52. 基金管理公司日常监管

基金管理公司董事会在审议聘请或变更会计师事务所事项时，须经董事半数以上同意。

[错]

53. 影响债券收益率的因素——发行人

如果国债与非国债在除品质外其他方面均相同，则两者的收益率额有时也被称为市场板块内利。

[错]

54. 封闭式基金的发售

封闭式基金的募集不得超过证券监督管理机构核准的基金募集期限，目前一般为6个月。

[错]

55. 基金托管费与运作费

基金托管费可从基金资产中扣除。

[对]

56. 其他2

主要投资于建立时间长、股利分配高的公司股票的基金类别为收入型基金.

[错]

57. 其他2

依照《证券投资基金会计核算办法》规定,管理人报酬应按照《基金契约》和《招募说明书》规定的方法和标准计提.

[对]

58. 基金收入来源

基金因持有股票而分配得到的投资收益主要包括股票红利和红利两种。

[对]

59. 投资者投资基金的税收

基金向上人投资者分配股息、红利、利息时，不再代扣代缴个人所得税。

[对]

60. 基金资产账户

证券投资基金银行存款账户可以托管人名义在银行开立。

[错]

水平测试题型都是哪些

水平测试只有选择题一种题型。

1、一般业务水平评价测试的题型只有选择题。考试科目为《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》。各科考试试卷一共有100道题，考试时间是120分钟。

2、专项业务水平评价测试只考选择题。保荐代表人胜任能力考试、证券分析师胜任能力考试和证券投资顾问胜任能力考试的考试科目分别对应为《投资银行业务》、《发布证券研究报告业务》和《证券投资顾问业务》。各科目考试题量均为120，考试时长为180分钟。

3、高级管理人员水平评价测试同样只考选择题。各管理资质测试的考试科目均设1门，分别为《证券公司高级管理人员资质测试》、《证券评级业务高级管理人员资质测试》和《证券公司合规管理人员胜任能力测试》。各科题量为120，时长为120分钟。

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