客户管理办法(客户管理办法总则)

金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

6、 请示报告应逐级进行，遇有1、 协助中心主任抓管理，建立建全各项规章制度，完善业务流程，贯彻执行电信服务的各项方针政策，及时传达公司的精神及业务通知，执行上级关于电信业务知识的各类文件，及各项业务的实施管理，维持中心正常的工作秩序。四、 事必须由本人出面办理，不得由他人代请，病除外。紧急情况可越级进行，但事后应向上级汇报。

金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》）是为了预防和融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华反法》等法律、行政法规的规定，由银行（以下简称“人行“）、银行业监督管理委员会（以下简称“银监会”）、证券监督管理委员会（以下简称“”）和保险监督管理委员会（以下简称“”）制定，于2007年6月21日发布，自2007年8月1日起施行。

客户管理办法(客户管理办法总则)

客户管理办法(客户管理办法总则)

拓展资料：

1、本办法适用于在中华境内依法设立的 下列金融机构：

（一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合 作社、农村信用合作社。

（二）证券公司、期货公司、基金管理公司。

（五）银行确定并公布的其他金融机构。 从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行客 户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务适用本办法。

2、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同或者 融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施， 了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人 和交易的实际受益人。

3、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保 存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供 识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗 钱案件所需的信息。

客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

证券公司的经营管理

根据自2007年8月1日起施行的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，银行交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。如果超过5年以上，有些银行可能就不再保留了，但一般来说银行出于谨慎考虑，交易记录都会保留超过5年，如保存15年等。

扩展阅7、 出入机房不得超过规定时限，如有特殊情况需请示班长。读2、 认真学习电信业务知识，检查中发现问题要耐心帮助解答。：

证券公司客户资产管理业务管理办法

（一） 个人或者家庭金融资产合计不低于100万元；

法律主观：

五、 病满一天，必须持医疗单位证明方可生效（急诊除外），急诊必须在班前电话通知（可委托他人）班长。病证明时间必需连续，条必须在病到期后天交给班长。

1.资产管理

证券公司不得为其股东或者股东的关联人提供融资或者担保。

2.人员管理

证券公司的高级管理人员应符合法定的任职资格。

3.缴纳证券投资者保护基金、提取交易风险准备金

注册资本：

1.经营下列业务的证券公司的注册资本限额为五千万元：

（1）证券经纪；

（2）证券投资咨询；

（3）与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；

2.经营下列其中一项业务的证券公司的注册资本限额为一亿元：

（1）证券承销与保荐；1）（××）月（××）的序列号（××）。

（3）证券资产管理；

3.经营下列业务中两项以上的证券公司的注册资本限额为五亿元：

（1）证券承销与保荐；

（3）证券资产管理；

4.证券登记结算机构的注册资本的限额为1亿元；（《证券交易所管理办法》）

证券公司是专门从事有价证券买卖的法人企业。分为证券经营公司和证券登记公司。狭义的证券公司是指证券经营公司，是经主管机关批准并到有关工商行政管理局领取营业执照后专门经营证券业务的机构。它具有证券交易所的会员资格，可以承销发行、自营买卖或自营兼买卖证券。普通投资人的证券投资都要通过证券商来进行。

什么是客户实名制

1、 机房内微机、桌椅、文具等物品摆放整齐无尘土；

客户实名制，是人保提出的客户管理办法，一种近年来开始兴起的制度，即在办理和进行某项业务时需要提供有效的能证明个人身份的证件或资料，最初是因为网瘾低龄化而开始试水，而如今随着网络化的不断发展，各种各样虚拟身份的交易日益重要而已经成为一项趋六、 换班和还班均不得请，否则按旷工处理。势，其很大程度上带来了安全保障，但另一方面其对个人隐私可能的侵犯也需要人们去探索研究。

条 按照总公司CRM 推广工作的总体工作要求，结合我省的实际工作需求，为切实提高客户实名制的执行力，特制定本办法。

第二条 本管理规定仅针对客户实名制管控程序而定，其中涉及到的有关承保管理规定以本规定为准，未涉及的承保管理规定仍按照原有关承保管理规定执行。

第三条 新增客户档案管理

1、新增个人客户可直接进行新增后出单，新增单位客户需提交省分公司审核后出单，审核时要将组织机构代码证和营业执照复印件传真至省分公司。

2、新增单位、个人客户档案录入要准确，项目要详细。 新增个人客户档案必须录入准确的姓名、号码、详细的客户地址、邮政编码，电话号码。 新增单位客户档案必须录入准确的客户名称、组织机构代码，详细的客户地址、邮政编码，电话号码，还需要录入占用性质、行业代码、所有制代码，以及其他可以获知的详实客户档案信息。 所有客户信息必须输入客户真实的电话号码（包括固定电话和移动电话）。

3、客户中文名输入规定：

（1）个人客户名称必须与客户证件名称一致。

（2）单位客户名称必须满足下列四项原则之一，四项原则的法律效力是原则大于第二原则，第二原则大于第三原则，第三原则大于第四原则。 原则：性原则，客户名称在我公司客户档案系统中必须具有性。 第二原则：证件原则，客户名称必须与客户相关证件（组织机构代码证、营业执照等）的名称相一致。 第三原则：公章原则，客户名称必须与客户公章的名称相一致。 第四原则：客户名称的四层结构原则，即：客户名称应具有四层结构排列（地域、商号、行业、组织形式）。

4、客户中文地址输入规定：

（1）个人客户按照客户提供的证件所列地址详细输入，对于实际居住地址与证件列明地址不符的情况，将实际居住地址填写到“通信地址”一栏。

（2）单位客户按照客户提供的证件所列地址详细输入，不允许简略。

5、个人客户证件使用管理：系统中已有客户基本信息个人客户证件类型可以选择使用18 位号的、15 位号的、、返乡证、护照、港澳通行证，选择使用 15 位号的、、返乡证、护照、港澳通行证的证件类型数量不能超过本公司所有个人客户档案数量的3%。

第四条 客户档案修改管理

1、修改系统中已有客户公共信息（客户名称及组织机构代码），需各市分公司专岗进行，由各出单机构将单位客户的组织机构代码和营业执照复印件报送市分公司出单中心，由市分公司出单中心指定人员对相关信息进行修改，要求最长不得超过每周集中修改一次，并将所有复印件归档备查。

2、档案修改基本原则： 必须与客户证件原件核对无误后，方可以进行修改作。

3、修改作管理： 凡对已有的客户档案进行修改或补充相关信息时，必须严格执行第三条新增客户档案管理规定标准。 第五条 除系统内的公共信息需市分公司统一修改外，补录系统中已有客户随单信息由分支机构出单员按照以上要求进行补录，并确保信息的真实、完整、准确。 第六条 所有个人客户及单位客户必须留存证件的复印件

第七条 考核处罚

2、考核标准：

（1）系统内客户档案的信息完整性标准按照第三条的录入标4.建立健全内部控制与业务隔离制度准规定。

（2）资料档案的留存：将个人客户及单位客户的组织机构代码证和营业执照复印件连同保单一并归档。各市分公司将各出单点上报的单位客户的资料复印件单独装订归档。

（3）对于单位客户的组织机构代码的真实性由省分公司登录全国组织机构代码网站进行查询验证。

（4）其它信息以及真实的电话号码，以 95518 回访客户的录音为准。

3、处罚规定： 根据岗位职责分工的要求，分别对直接人及其归属经营单位和上一级公司分别进行处罚。

（1）对没有按照规定修改客户信息的人员给予每单30 元的罚款。

（2）对新增客户不符合标准规定的人员给予每单50 元的罚款。

（3）对于所有客户信息的规范标准性，由省分公司进行月排名，对错率大的前三名的市分公司分管副分别进行 800 元、600 元、400 元的罚款，对出单中心主任400 元、300 元、 200 元的罚款。

（4）对于受到两次处罚的人员，省分公司将建议相关市级分公司调整其工作岗位。

（5）以市级公司为单位，个人客户证件类型使用标准 3％超过规定标准，给予公司全省通报批评并责令整改。

（6）对于没有按照规定留存的基层经营单位及其上级管理机关，给予全省通报批评并责令限期完善手续。

（7）对于受到三次通报批评的市级分公司，省分公司将取消其所有增加、修改客户的权限，统一上收至省分公司。 第八条 本办法自2010 年01 月01 日执行。

顾客反馈信息处理及管理办法？

证券公司必须将其证券经纪业务、证券承销业务、证券自营业务和证券资产管理业务分开办理，不得混合作。

客户投诉管理办法，以市场和客户需求变化的早期预警，并能迅速作出相应的反应，处理客户投诉，加强自身的控制和纠错能力，维护公司信誉，促进质量的提高和服务，提高客户满意度，尤其是发展这个通知。

（一）客户投诉类别：

1，非质量问题的投诉异常的原因（人为因素）。

2，导致异常质量问题的投诉。

3，“顾客投诉记录”编码原则

2）的原则在今年的月数周期。

（二）分工：

1，销售分公司和营销

（1）详细调查的投诉产品的订单数量，材料，数量，交货日期，数目的缺陷处理产品。

（2）了解客户的要求和投诉，投诉的原因。

（4）及时沟通结果。

（5）登记投诉，老化的过程控制及逾期反射。

（6）投诉作出改进方案，执行绩效跟踪和确认。

2，主管副

（3）主持与客户接触和处理的投诉调查。

3，

（1）审计的投诉。

（2），以确定治疗方案和归属的判（2）改进审计和投诉结果证实。断。

4，生产部门

（1）投诉进行了详细的调查，并制定其治疗和改进实施工作。

（三）客户投诉处理流程

1，分公司的销售人员接到客户投诉，投诉应理解好客，首先要确定发生的单位。如果本公司为方，应当确定相关的信息（订单数量，项目数量，交货日期，数量，不良品数量），客户的要求和交付金额及其他物品。 （A）是能够解决的问题立即协调，并应立即解决，给客户一个满意的。 （2）没有立即回答客户的问题，必须安抚客户情绪，并立即拨打我们的销售办公室，要求书面意见，回复给客户。那么情况记录在“客户投诉记录表”。 3）如果客户答复不满意，你应该告知客户在十五日内回复，并限度地保留产品的投诉，投诉这种形式随着样本发送到营销部门。

2，营销部收到了“顾客投诉记录表”，分析投诉原因，确定部门的归属，并确定其治疗。为他们的客户提供市场营销与销售分公司人员共同商讨解决方案，营销部门填写“客户投诉处理表”。作出批示，由主管副。

3，证明了“客户投诉处理表”联由营销部门保留，发送第二个销售分公司保留。

4，在6月和2009年12月10日的市场年度前六个月的投诉处理汇总，加工单位和销售分公司的配合，确定归属和讨论的投诉项目，以改善措施及处理结果。

5，销售办事处不得超过其权力做任何处理响应客户，协议或只承认处理“客户投诉处理表”问题的指示回答客户（“客户投诉处理表”送客户的复印件）。

6，投诉涉及任何其他公司或原材料供应商和其他的，市场部的副主管与其他相关部门一起，共同应对。

7，投诉处理实行首问负责制，也就是谁接受谁负责。

（四）投诉处理期间

1，“客户投诉处理表”，从市场单元，接受治疗的时间，国内15天，18天的国外治疗。

2，各单位处理投诉的处理过程如下：销售分公司五天，营销部门72、 机房内不得大声喧哗，不做与工作无关的事。天（如果涉及到处理单元，处理单元的处理期限是两个天）。

（五）投诉审核

2，商店必须是客户投诉的记录，可以隐瞒，遗漏，虚的行为。销售和营销分公司将检查不时的客户投诉。如果发现店的顾客投诉被忽视或客户投诉有继发现象，这位负责人将受到惩罚。

（七）负责人的投诉和处罚扣除处置量

2，工商部门，服务部门归属到个人的原则，没有明确归属个人，归属区域门店或分支机构。

3，罚扣方式：1。产品问题，归属，被视为（2）非产品问题，销售分公司处理。以上，情节的，批准后，由办公室宣布。

建行客户信用评级管理办法适用范围

（3）帮助客户解决问题或提供必要的参考。

建设银行各省、自治区、直辖市分行，总行直属分行，苏州、三峡分行： 为了加强对持卡人的信用管理，逐步培育良好的客户群体，促进消费信贷业务的健康发展，总行制定了《建设银行龙卡个人信用评估管理办法（试行）》，经1999年10月20日第33次行长办公会议审议通过，现印发给你们，并就有关事项通知如下，请一并遵照执行。 一、请各一级1、 提前10分钟到岗，认真听取班长点名点评。分行尽快将本办法转发所属认真学习并组织贯彻实施。在2000年1月1日前，各行发卡审批仍执行原规定，可同时参考本办法进行评估。 二、各行须在1999年12月底以前按照本办法规定，完成对现有准贷记卡持卡人确定信用额度等级及信用额度工作，并尽快将信用额度通知持卡人，培育我行良好的持卡人队伍。 对各种原因的止付卡、挂失卡、恶意透支卡、过期卡等须查明情况后，再做评估。对已持有准贷记卡，但信用评估未达到C级的持卡人，不得调高信用额度，可维持原有额度。同时，各行要严格持卡人资信变化情况，防范风险。 三、对准贷记卡持卡人的担保情况，在评分中可在调整分中适当考虑。原担保合同继续有效。 按本办法审批时，需提供担保的申请人，发卡行对担保方资料审查内容和方式按现行规定执行。 四、发卡行必须做好持卡人评估档案的保管，评估及调整记录作为原始档案长期保管。 五、一级分行负责汇总上报附件7（准贷记卡年报），并请于2000年2月20日前次上报总行。 六、除、上海、广州市分行外，其他发卡行暂不发行金卡。 对本办法执行的情况及遇到的问题，由一级分行负责收集汇总并及时上报总行。

1，强加的归属，加工单位为最小单位每队投诉。没有时间来清除归属团队的单位，归属到整个工厂。

金融公司如何制定部管理制度

1、考核方式：省分公司将采取数据提取、95518 回访和现场实务检查相结合的方式对各市分公司客户实名制的落实情况进行检查考核。

部管理制度与岗位职责

请示报告制度（四）信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁 公司、汽车金融公司、货经纪公司。

遇有下列问题应及时请示报告：

1、 工作中发现的问题和失泄密问题；

2、 发现重大错、，违反通信纪律问题；

3、 危及通信设备人身安全问题；

5、 工作中遇有用户故意刁难，向班长请示，由班长解决；

7、 请示报告要及时、准确，并根据情况提出处理意见，对上级指示要详细记载，认真执行。如有不同意见可提出建议，当上级坚持原意应先执行，然后按组织原则向上反映。

制度

1、 严守通信机密，在任何情况下不泄露客户的任何资料。

2、 严格遵守公司通信纪律，（防火、防毒、防泄密、防盗、防）做好安全工作。

3、 严禁与客户闲聊，不准带非进入机房，凡外部人员因公进入机房，须经上级批准，并履行登记手续。（系统正常运行以后执行）

4、 正确使用通信设备，爱护机房设施，严禁把水杯等易损坏设备的物品放在机台上，以免发生故障。

5、 严禁在通信现场使用明火，因工作确需动用明火，应由公司保卫部门同意后采取必要安全的措施，方可动用。

6、 加强对安全、保密工作的，坚持定期检查（电源，插座，明火隐患，文件控制执行），消防器材专人保管发现问题及时解决。

7、 保管好工作必需物品，在更衣柜内放钱及贵重物品丢失者自负。

8、 通信现场严禁使用自购的电热设备煮饭、热水。

部会议制度

1、 交接会唔时，对业务增加变动情况，上级批示精神，客户建议投诉及流程、设备变动情况及时与下一班交待清楚，且记录清楚。

2、 班务会每周一次。由各班班长参加，部主任主持，就服务、安全、作风、培训、考勤等讲评本周工作，通报业务处理情况，并针对特殊疑难问题的解决进行案例分析，并总结出统一的答复口径，传达到每位业务代表。

3、 全部的业务代表会议每月25日前周五召开，由部主任主持，中心主任参加。会议内容通报月工作任务完成情况，根据质检检查情况奖优罚劣。由各班组汇报当月工作，并指出工作中现存的问题。业务培训及疑难问题解答。通报下月工作及工作目标。

4、 及时提交半年和年度工作总结，并提出改进工作意见和措施，合理安排布置下半年和明年的工作。

部值班制度

1、 值班人员值班在岗，首先要着装统一、坚守岗位、佩戴上岗证，其次要坐姿端正、精神饱满、集中精力。

2、 值班人员要服从指挥调度，认真按各项业务规程、服务规范及作规范的要求去做。

3、 值班时必须使用规范服务用语，从语气、声调、应答上做到：礼貌、亲切、简练、清晰、耐心、周到。

4、 树立以“客户”为中心的服务理念，牢记“客户永远是对的”服务原则，做到反应快、应答好日清日高。

5、 自觉遵守劳动纪律，履行作员职责。严禁在机房内大声喧哗，未经值班长批准不得擅离职守。

6、 严格执行规章制度和制度，确保客户的信息和机主资料不被泄露。

7、 严格交接班手续，认真遵守交接班制度。

部现场规范化标准

1、 着装统一，礼貌待人，坐姿端正。

3、 显示器位于台面右侧，耳机悬挂于机台右侧。

4、 工作台面整洁，记事本统一放置同位。

5、 座椅整齐，离座后应及时归位。

6、 机房物品要求横竖一条线。

场管现理制度

1、听从班长的指挥调度。

3、严格按规定进行作，不能自行其事。

4、遵守通信纪律、劳动纪律、保密制度。

5、进机房着装整齐化一、工牌佩戴统一位置。

7、椅子、键盘、电脑不能随意移动。离台时键盘要推入抽屉，不能在设备处乱涂乱画。

8、 未经班长同意，不能随意离台。

9、 上班时间不能看书，不能与临台闲聊、不能私挂电话；传呼机、手机不能带入机房。

10、 中心所有微机未经批准不准上网玩游戏。

11、 不在岗人员，不得在机房内逗留，不得随便使用 机房内的固定电话。

12、 机房内不得出现瓜果皮核。

客4、 超出本职范围以外需解决的问题；户服务中心卫生管理制度

一、工作环境机房重地

2、 门窗明亮，地面整洁；

3、 员工上机着装整洁、卫生，长发要束发。

4、 保持大屏幕前宣传栏及设施整齐干净。

二、更衣室的管理

1、 保持更衣室内安静，轻关门、轻声讲；

2、 进入工作间必须更换衣物放入自己的更衣柜内，不得放在柜外及柜顶；

3、 着装整洁，不皱巴、不缺残、不挽袖，画淡装上岗；

4、 个人物品妥善保管，严防丢失。禁止乱拿乱用，及时锁柜，否则后果自负。

三、对机房内花草的管理

1、 倒班的日班负责浇水。

2、每周五倒班的日班负责清洁叶面。

部交接班制度

2、 点名点评完毕列队进入机房。

3、 做好班前准备，岗位交接要简练、快速，不允许闲谈，并要迅速进入工作状态。

4、 接班人未到机台，交班人不得离台。

5、 仔细阅读通告，及时了解业务变更及优惠政策。

6、 交接日志要对设备情况、疑难问题、人员调班情况，记录清楚明了。

部请制度汇编

一、 认真执行请销制度，做到不迟到，不早退，不无故旷工，确保当班时间准点到岗。

二、 遇病事不能上班，必须提前请。一般事需在一天提出；特殊事需在班前一小时提出；如不能提前请需经管理人员批准后方可生效。否则，按旷工处理。

三、 请事要逐，不允许越级请和交叉请。期审批权限：一天由部主任批准；一天以上由中心主任批准。

六、 原则上夜班不允许请，如遇特殊情况必须在当日十二点之前提出，经管理人员批准后方可生效。

七、 节日不允许请，除极特殊情况需提前二天提出，经管理人员批准后方可生效。

八、 班前未请，迟到二十分钟及以上者；擅离值守脱岗二十分钟及以上者按处理。

九、 因公事及外出学习，需经中心主任批准

部换班制度

一、 员工在工作期间因本人或其它需要在工作时间内亲自处理事情可允许换班。

二、 换班必须经双方班长同意，填写换班登记表方可。

三、 每人每月换班不得超过2次。不允许连续换班，换班者、还班者不允许连班。

四、 换班必须坚持同工种和技术业务水平相当的原则。

五、 换班双方必须交待清楚，若交代不清造成误班、空班的按旷工处理，并按大小考核双方当事人。

七、 班长必须掌握人员情况，不得随意批准。

八、 换班还班必须遵守中心各项制度。

九、 节日当班人员不允许换班或请。

部主任工作职责

2、 负责部人员的调度及安排，负责对班长的管理、指导与监督，负责部日常工作的组织管理，并按时提交客户安全服务等情况分析报告。

3、 落实各项业务的开展，管理办法熟练掌握作系统，出现问题及时处理并做好登记。

4、 负责与各相关部门的协调工作，及时处理中

心突发与重要投诉。

5、 负责部业务知识的定期培训和考核，并存档

以促使业务代表的业务素质不断提高，以尽快满

足客户的需求。

6、 负责汇计每周受理督办、反馈、回访情况，并将结果及时上报。

2、 认真执行各项规章制度，正确执行各项业务资费政策，严格业务流程及处理时限，确保部及考核指标的完成。

3、 严格现场管理，认真填写值班日志，每月汇总形成服务质量分析报告，22日前交部主任。

4、 每天日班值班长负责统计当天工作情况（系统问题、疑难汇总，咨询、查询、主动服务工作量日报、周报）交由部主任。

5、 各组值班长负责业务代表思想动态，发现问题及时上报，负责组织业务代表学习新业务，定期培训，确保每位员工熟悉业务知识，熟练掌握作系统。

6、 掌握各班忙闲情况，及时提交部主任，合理安排座席。对违反各项制度、业务规程、劳动纪律，有权责令停止工作，掌握现场情况并向主任提出建议及处理意见。

7、 每班提前10分钟到岗，进行点名点评，内容简捷有针对性。

8、 及时了解系统运转情况，掌握工单滞留及各工位回单情况，及时催促完工。

部质检员的职责

1、 负责系统服务质量检查，发现问题立即纠正，遇突发及时上报主任。

3、 每月每人不少于1-5次，内容包括：服务用语、服务态度、语气语调、客户需求的归纳能力，接待客户应变能力等。

4、 把每人每次检查情况，详细填写在服务质量综合考评表上，并详记内容，每月汇总上交考核。

5、 每周小结一次，根据检查结果制定出培训，可全员培训，也可单独培训。并交部主任。并提交一份质检分析报告及培训。

怎样对客户进行规范化管理

（4）其他证券业务；

客户即从事烟草经营活动，服务于业户，掌握烟草市场营销情况的那部分人员，烟草经营企业通过客户与业户的联系与沟通，能够及时将烟草营销信息及时传达给卷烟经营业户，同时，也能够将业户的动向和经营活动开展情况及时向烟草经营企业进行有效反馈，从这个层面上来讲，可以说，客户是联系烟草经营企业和业户的桥梁，对烟草市场的发展和行业的腾飞起着重要作用。尽管，客户的工作在整个烟草市场的发展中起到了积极作用，取得了一定的成效，但是就我们目前的情况来看，在对客户的管理上仍然存在着诸多的问题和不足。开展对客户的规范化管理还需要深入加强。

6、坐姿端正，台面要整洁卫生，与业务无关物品不能带入机房。

客户开展走访活动必须坚持的四点原则

部班长制

1、对走访对象层面上的把握。客户在开展业户服务时，必须对所要开展工作的对象情况进行详细分析，合理分类，使自己对服务对象的情况有一个清楚的了解和认识，从而，能够更好地开展营销工作。

2、取得卷烟营销工作的实际效果。客户开展营销工作的根本目的就是要取得营销效果，这也是评定一个客户工作得失的重要指标。所以，一个的客户必须在营销工作的实际效果上下功夫，制定合理的营销指标，注重营销效果的取得，真正实现营销工作的预定目标。

3、重视营销技能的合理运用。全面把握业户的经营情况，针对不同的业户，适用比较合理的营销手段和策略，使得业户能够真正理解和认识到，我们开展营销服务工作对其进行卷烟经营活动的重要性，从而，认可和乐于接受我们的营销服务工作。

4、保持营销环节的紧密联系。客户所从事的营销走访工作绝不是单一的形式，而是一个较为系统的工作。从确定目标，到对象情况分析和把握，再到实际走访和营销，以及到走访成效的统计和理性分析业户情况，才能合理制定更为适合的营销措施，取得营销成效。所以，客户必须全面把握营销环节，保持各个环节的持续性，能够使营销工作有序进行和开展下去，最终达到营销的根本目的。

解决客户开展营销服务活动的几点对策

3、绩效目标管理，奖优罚劣。将客户的工作情况与其自身利益联系在一起，实行绩效挂钩，用其工作实绩来说话，成效突出的客户所获得的利益相对就高，而问题较多，效率较低的客户必然在利益的获得上，不能等同于其他客户。可以说，绩效挂钩是提升客户工作质量最为有效的一种管理办法。绩效挂钩不仅能够正确评定一个客户的工作情况，同时，也能够看出客户综合素质的高低，有利于客户工作的合理安排与分配。

4、实行有效的监督管理办法，强化客户规范化管理。可以从不同的角度和内容对客户进行规范管理。一方面，采取业户测评、单位考评的办法来进行。烟草经营企业应该随机抽取客户辖区内一定数量的业户，使其为客户工作情况进行综合打分和评定，同时，烟草经营企业也对客户的工作实绩进行综合考核，评出优劣，确定客户的实际工作情况。另一方面，加大对客户内业情况的考核。尽管，内业情况只是反映客户工作的一个软件，但是仍然能够看出一定的问题和不足。通过查看客户的工作分析和，以及其辖内的卷烟销售情况数据统计，进行有效对比，得出客户营销工作是否到位、有效。

5、注重客户工作中细节问题。必须从客户工作实际情况入手，从小事做起，从细节做起，将客户的工作及服务对象情况区分开来，将问题集中起来，合理分析定性，逐一解决。特别是解决那些存在问题较多的客户，及时调整管理措施和用人办法，避免将问题进一步扩大化。

6、采取新型的用人办法。我们必须坚持以人为本的，做好用人大文章。烟草经营企业必须打破现在的用人机制和模式，拓宽用人渠道，实行人员和岗位上的有效竞争，通过公平、公正的竞争，引进的、适合卷烟营销工作的人才，提高客户的营销水平和能力，提升客户群的整体实力，使整个烟草经营企业的营销力量得到进一步真正加强。

总之，烟草经营企业必须高度重视客户的规范管理，加强对烟草经营企业营销队伍的建设力度，能够真正从根本上，提高烟草经营企业的竞争力和发展水平，促进烟草行业的不断深入发展。

证券公司客户资产管理业务管理办法的基本业务

6、 在点名、点评时将检查中发1、 负责对业务代表的业务管理与指导；检查、监督员工岗位职责执行情况；处理在工作中的疑难问题、重要及突发，并及时上报部主任。现的带有普遍性的服务质量问题2、加强客户的思想教育，激发其工作热情。提高意识，培养客户的拼搏和开拓进取精神，教育和客户转变思想和服务方向，提升客户的工作效率。使客户能够充分认识到自身工作的重要意义，全身心地投入到卷烟营销和业户服务工作中去。同时，加强客户的业务培训，使其能够掌握大量先进的营销方法和手段，真正能够运用实效的卷烟营销策略，提升客户的服务质量和水平，满足新型卷烟营销模式下对业户开展卷烟经营和服务工作的需要。向业务代表（由部主任指定）做详细讲评。

第十九条 证券公司开展客户资产管理业务，应当依据法律、行政法规和本办法的规定，与客户签订书面资产管理合同，就双方的权利义务和相关事宜做出明确约定。资产管理合同应当包括《中华证券投资基金法》第九十三条、第九十四条规定的必备内容。

证券监督管理委员会关于修改《证券公司客户资产管理业务管理办法》的决定(2013)

2、规范使用服务用语，耐心解答用户所提问题，认真受理用户的业务登记，业务咨询，申告建议。

一、条修改为“为规范证券公司客户资产管理活动，保护投资者的合法权益，维护证券市场秩序，根据《中华证券法》、《中华证券投资基金法》、《证券公司监督管理条例》和其他相关法律、行政法规，制定本办法。”二、第十三条修改为“证券公司为多个客户办理资产管理业务，应当设立资产管理，与客户签订资产管理合同，将客户资产交由取得基金托管业务资格的资产托管机构托管，通过专门账户为客户提供资产管理服务。”三、删除第十四条。四、第十五条改为第十四条，修改为“证券公司为客户办理特定目的的专项资产管理业务，应当签订专项资产管理合同，针对客户的特殊要求和基础资产的具体情况，设定特定投资目标，通过专门账户为客户提供资产管理服务。

（1）监督投诉，调查，报告和确定的人员。

“证券公司应当充分了解并向客户披露基础资产所有人或融资主体的诚信合规状况、基础资产的权属情况、有无担保安排及具体情况、投资目标的风险收益特征等相关重大事项。

“证券公司可以通过设立综合性的资产管理办理专项资产管理业务。”五、第二十条改为第十九条，修改为“证券公司开展客户资产管理业务，应当依据法律、行政法规和本办法的规定，与客户签订书面资产管理合同，就双方的权利义务和相关事宜做出明确约定。资产管理合同应当包括《中华证券投资基金法》第九十三条、第九十四条规定的必备内容。”六、删除第二十一条。七、第二十四条改为第二十二条，修改为“证券公司办理资产管理业务，只能接受货资金形式的资产。”八、第二十八条改为第二十六条，修改为“证券公司可以自行推广资产管理，也可以委托其他证券公司、商业银行或者认可的其他机构代为推广。

“资产管理应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过200人。合格投资者是指具备相应风险识别能力和承担所投资资产管理风险能力且符合下列条件之一的单位和个人：

（二） 公司、企业等机构净资产不低于1000万元。

依法设立并受监管的各类投资产品视为单一合格投资者。”九、删除第三十一条。十、第三十二条改为第二十九条，修改为“证券公司将其管理的客户资产投资于本公司及与本公司有关联方关系的公司发行的证券或承销（2）投诉产品质量检查，以确认。期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循客户利益优先原则，事先取得客户的同意，事后告知资产托管机构和客户，同时向证券交易所报告，并采取切实有效措施，防范利益冲突，保护客户合法权益。”十一、第四十二条改为第三十九条，修改为“证券公司及其他推广机构应当采取有效措施，并通过证券公司、证券业协会、电子化信息披露平台或者认可的其他信息披露平台，客观准确披露资产管理批准或者备案信息、风险收益特征、投诉电话等，使客户详尽了解资产管理的特性、风险等情况及客户的权利、义务，但不得通过广播、电视、报刊、互联网及其他公共媒体推广资产管理。”十二、第四十七条改为第四十四条，修改为“证券公司办理资产管理业务，应当将资产管理资产交由取得基金托管业务资格的资产托管机构托管。

“证券公司、资产托管机构应当为资产管理单独开立证券账户、资金账户等相关账户。证券账户名称应当注明证券公司、资产管理名称等内容。”十三、第五十八条改为第五十五条，修改为“及其派出机构对证券公司、资产托管机构从事客户资产管理业务的情况，进行定期或者不定期的检查，证券公司和资产托管机构应当予以配合。”十四、第五十九条改为第五十六条，修改为“证券公司、资产托管机构、推广机构的高级管理人员、直接负责的主管人员和其他直接人员违反本办法规定的，及其派出机构根据不同情况，对其采取监管谈话、责令停止职权、认定为不适当人选等行政监管措施。

“证券公司、资产托管机构、推广机构及其高级管理人员、直接负责的主管人员和其他直接人员从事客户资产管理业务，损害客户合法权益的，应当依法承担民事。”

客户档案管理制度怎么写？

1、建立卷烟营销与机制。从客户自身做起，解决其存在的问题和不足。卷烟经营企业应该深入到客户工作一线，研究客户工作特点，总结出其工作规律，找出客户工作中的不足与问题，从而，出台一系列的管理措施和办法，加强对客户约束和监督。使其能够有效的开展卷烟营销工作。

档案（2）证券自营；的收集、整理、保管、鉴定、统计和提供利用的活动。我们的档案内容包括：档案收集、档案整理、档案录入、档案数字化、档案系统、档案培训、档案软件定制、档案智能化管理、档案价值鉴定、档案保管、档案编目和档案检索、档案统计、档案编辑和研究(见档案文献编纂)、档案提供利用、档案销毁。

（三）保险公司、保险资产管理公司。

这些工作的划分只是相对稳定而不是的，也有分为 8个环节的，也有分为基础工作和利用工作两大部分的。由于现代档案管理工作已成为复杂的系统，故也有按多层次进行划分的方法。其层次分档案实体管理和档案信息开发两个子系统，各子系统又下分若干层次小系统。

档案实体管理分收集、整理、鉴定、保管、统计等工作环节；档案信息开发又分信息加工和信息输出两部分，信息加工由编制目录、编辑文献汇编和编写参考资料构成，信息输出由提供阅览、、咨询、函调、外借以及出版、展览等多项服务活动构成。

按以下四点来写就不多了

1. 业务部拟与新客户交易或变更交易条件时，依「征信授信管理办法」填具《客户信用评等表》，经权责主管核准后，始建档、控管。

2. 业务部门定期搜集往来客户相关信息，适时评估客户信用状况及更新授信额度。

3. 业务部门接获通知需变更基本资料时，应填具《变更申请单》，呈权责主管核准后，拟以更改ERP系统，并打印纸文件呈签后存盘控管。

4. 如发现有超限之客户，业务员需填写《超信销货申请表》，经相关权责主管核准后方可出货。